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投资方法

 

At CMG we believe investment advice should not be delivered in a vacuum; we believe it is an integral part of an overall Financial Plan. 一旦ballbet体育平台和客户一起制定目标, 然后,ballbet体育平台可以确定他们的投资将在实现金融计划的目标中发挥什么作用. 只有在这一点上,ballbet体育平台才能开始构建一个合适的投资组合的过程.

 

  • 战略分配
    ballbet体育平台首先评估客户的风险状况和长期投资目标,然后再加上一个5年的投资目标, 前瞻性战略资产配置.

 

  • 战术倾斜
    战术倾斜是轻微的偏多和偏少的头寸,ballbet体育平台将应用于基于ballbet体育平台对短期经济和市场趋势的看法的战略模型.  每月,ballbet体育平台将通过ballbet体育平台的投资委员会流程评估投资组合的战术倾斜.  实施这些倾斜的目标是试图在不破坏长期战略模式的情况下利用短期机会.

 

  • 实现
    通过一个全面的研究过程,ballbet体育平台将通过使用多个投资工具来实施投资策略, 比如机构资金管理, 符合ballbet体育平台投资标准的开放式共同基金和交易所交易基金.  对于主动管理还是被动管理是否更有效,ballbet体育平台没有一个总体性的观点- -ballbet体育平台只是根据面向结果的措施作出决定. 换句话说,从历史上看,积极管理的基金在扣除费用后的表现往往优于各自的指数, 他们将被考虑. 然而, 如果在某一资产类别中很难找到这样的管理专家,ballbet体育平台将通过索引使用被动投资策略.

 

  • 模型
    除了传统, 带有战术倾斜的基于风险的战略模型, 在需要的情况下,ballbet体育平台也将对基于风险的模型应用特定的目标. 例如,客户可能需要一个收益偏向的投资组合. 在这种情况下, ballbet体育平台会使用传统的投资标准来选择投资,然后用一个固定的标准来寻找具有更高可分配收益的投资.

 

  • 税收效率
    投资者通常只看他们的总回报率,而不考虑他们的投资策略的税收后果. ballbet体育平台相信你拥有的比你挣到的更重要. 因此,ballbet体育平台的应税帐户受到以税收效率为重点的监控. ballbet体育平台的策略不仅包括选择具有税收效益回报记录的投资,还包括提前监测资本收益分配,以便ballbet体育平台可以就实现税收效益的最佳途径向客户提供建议.  除了, ballbet体育平台的固定收益部分的选择和监控不仅基于客户的税收等级, 同时也是居住的州和城市. 与客户的税务顾问合作,以团队的方式提高了ballbet体育平台管理客户投资组合的能力.